年关将至，2024年以来，股市走出了触底反弹的“V型”行情，自9月下旬起，A股市集行情合座回暖，但与此同期市集波动加大，各板块轮动时常。债市方面，货币计谋抓续宽松，债券市集收益率呈现总体下行态势，债牛行情合座不绝。
行动股债兼备的代表性居品，“固收+”基金在2024年的热度屡屡霸榜，而此类型居品的发达也如实不负众望，死一火2024年12月19日，固收+基金代表指数——万得偏债搀和型基金指数全年收益率5.25%，高于万得搀和型基金总指数，也远高于万得中弥远纯债型指数及短期纯债型基金指数。
注①：上银丰瑞一年抓有期搀和发起式A累计净值增长率、同期功绩比拟基准数据着手于Wind，也曾托管行复核，死一火2024年12月22日。上银丰瑞一年抓有期搀和发起式开拓于2023年12月22日，其功绩比拟基准为中债-概括全价指数收益率×85%+沪深300指数收益率×15%，A类份额开拓以来至2024年12月22日收益率/功绩比拟基准收益率为15.63%/7.29%，C类份额开拓以来至2024年12月22日收益率/功绩比拟基准收益率为15.30%/7.29%。现任基金司理任职情况：赵治烨2023年12月22日于今，许佳2023年12月22日于今。以上功绩数据也曾托管行复核。基金的过往功绩过甚净值高下并不预示其异日功绩发达，基金贬责东谈主贬责的其他基金的功绩并不组成对基金功绩发达的保证。最大回撤、年化波动率、Sharpe(年化)、同类基金平均收益率数据均着手于Wind，统计区间为2023.12.22-2024.12.22。同类基金为绽开式基金-偏债搀和型基金，分类基于Wind。Sharpe揣摸公式为(平均收益率-无风险收益率)／收益率圭臬差，年化Sharpe揣摸周期为周，无风险收益率为一年定存利率(税前)。Sharpe值越高，投资组合性价比越佳。以上最大回撤、年化波动率、 Sharpe(年化)仅为过往历史数据分析，并不代表本基金异日发达。
②：许佳，2012年7月—2020年9月，于上海银行股份有限公司任职，从事银行间债券市集往还、投资辩论、作念市报价等干系责任；2020年9月加入上银基金，2020年11月起担任基金司理。赵治烨，2011年7月—2014年2月任职于中国星河证券；2014年2月加入上银基金，2015年5月起担任基金司理。从业年限数据死一火2024.9.30。死一火2024年9月30日，赵治烨、许佳当今无在管其他偏债搀和型基金。
③：2023年4季度、2024年1季度、2024年2季度、2024年3季度上银基金固收类基金最近7年全市集十足收益分类评分排名辨别为：1/88、1/94、1/97、1/98，纯债类基金最近7年十足收益率排名辨别为：1/58、1/69、1/71、1/72 ，以上数据着手于海通证券《基金公司权力及固定收益类金钱功绩名次榜》《基金公司权力及固定收益类金钱分类评分名次榜》，数据发布日历辨别为2023.12.31、2024.3.31、2024.6.30、2024.10.2，数据死一火日历辨别为2023.12.29、2024.3.29、2024.6.28、2024.9.30。基金贬责公司十足收益是指基金公司贬责的主动型基金净值增长率按照技能贬责金钱边界加权揣摸的净值增长率。技能贬责金钱边界按照可获取的技能边界进行简短平均。主动固定收益类基金包括纯债债券型、准债债券型、偏债债券型基金、可转债基金、短债基金和非摊余成本法的阻滞债基，不包含货币基金、透露债基、摊余成本法阻滞债基和指数债基。纯债类基金包含纯债债券型、纯债债券阻滞型、短债债券型基金。基金贬责公司分类评分功绩是指基金公司贬责的主动型基金净值增长率的分类功绩圭臬分按照技能贬责金钱边界加权揣摸的平均净值增长率。功绩圭臬分的揣摸顺次为:(单只基金净值增长率-同类型居品净值增长率均值)/同类型居品净值增长率圭臬差。债券投资才能数据着手于《海通证券三年、五年、十年概括系列基金评级》，五年期数据截止时候为2024.7.26，数据发布时候为2024.8.1。关于固定收益投资类基金公司的评价顺次，海通证券遴荐四个顺次，一是净值增长率，二是风险调治后收益，三是边界成分，四是公司运作情况。上银基金权力类基金十足收益最近3年和最近1年排名辨别为：28/153、16/167，数据区间辨别为：2021.10.08-2024.09.30、2023.10.09-2024.09.30，排名数据着手于海通证券《基金公司权力及固定收益类金钱功绩名次榜》，发布日历为2024.10.2。主动权力类基金包含主动股票绽开型、强股搀和型、偏股搀和型、均衡搀和型、活泼搀和型、活泼策略搀和型和主动搀和阻滞型基金，不含指数型、生命周期搀和型、偏债搀和型基金、港股活泼策略搀和型、港股偏股搀和型、港股强股搀和型和QDII基金。基金贬责公司十足收益是指基金公司贬责的主动型基金净值增长率按照技能贬责金钱边界加权揣摸的净值增长率。技能贬责金钱边界按照可获取的技能边界进行简短平均。0踩雷数据着手于上银基金，死一火2024.9.30。天相投顾评级数据、揣摸、分类着手于《天相基金贬责东谈主评级恶果(2024.10.31发布)》，数据死一火2024.9.30。基金贬责东谈主主动股混评级主要从公司基本实力、(主动股混)投资贬责才能、公司相识性(含合规情况)三大方面进行概括评价，其中，投资贬责才能评价宗旨权重为60%，字据基金公司最终得分，分为5A至1A五个品级。
车震门事件完整照片风险领导：基金有风险，投资需严慎。本材料中的信息或所抒发的观念仅供参考，并不组成任何投资建议。基金贬责东谈主高兴以老诚信用、奋力尽责的原则贬责和愚弄基金金钱，但不保证基金本金不受蚀本，不保证基金一定盈利三级，也不保证最低收益。投资东谈主购买基金时应详备阅读基金的基金条约、招募证实书与基金居品费力摘记等法律文献，全面了解居品风险，在了解居品情况及销售符合性观念的基础上，字据自己的投资标的、投资期限以及风险承受才能等成分，感性判断并严慎作念出投资有打算。基金居品存在收益波动风险。本基金关于每份基金份额诞生一年的最短抓有期，在基金份额的一年最短抓有期到期日(不含当日)前，基金份额抓有东谈主不成对该基金份额忽视赎回或调治转出肯求；自基金份额的一年最短抓有期到期日(含当日)起，基金份额抓有东谈主可对该基金份额忽视赎回或调治转出肯求。因此，关于基金份额抓有东谈主而言，存在投老本基金后，一年内无法赎回的风险。